Conciliacion Bancaria con Extracto CSV
Objetivo: Comparar los movimientos del extracto bancario con los registros contables para detectar diferencias y mantener los saldos de caja-banco conciliados.
Descripción
La conciliacion bancaria es el proceso de comparar los movimientos del banco (segun el extracto) con los movimientos registrados en la contabilidad de la empresa. Bivrio permite importar el extracto bancario en formato CSV y hace el cruce automatico con los asientos contabilizados en la cuenta de bancos correspondiente.
Funcionalidades
- Importacion de extracto bancario en formato CSV
- Mapeo de columnas del CSV (fecha, descripcion, debito, credito)
- Cruce automatico de movimientos por fecha y monto
- Clasificacion de movimientos: conciliados, en contabilidad pero no en banco, en banco pero no en contabilidad
- Crear asientos contables directamente desde los movimientos no conciliados
- Reporte de conciliacion en PDF
Requisitos
- Tener una cuenta bancaria configurada en Contabilidad con su cuenta PUC asignada (ej: 1110)
- Descargar el extracto bancario en formato CSV desde el portal del banco (Bancolombia, Davivienda, BBVA, etc.)
Procedimientos
- Ve a Contabilidad → Conciliacion (/accounting/conciliacion)
- Selecciona la cuenta bancaria a conciliar
- Define el periodo de conciliacion
- Haz clic en "Importar extracto" y sube el archivo CSV
- Mapea las columnas: indica cual columna es la fecha, cual la descripcion, cual el debito y cual el credito
- El sistema cruza automaticamente los movimientos coincidentes
- Revisa los movimientos "Solo en banco": estos no tienen asiento en contabilidad — crea el asiento haciendo clic en "Registrar"
- Revisa los movimientos "Solo en contabilidad": puede haber cheques en transito o errores de registro
- Cuando todos los movimientos esten conciliados: genera el reporte de conciliacion
Buenas prácticas
- Concilia mensualmente como maximo: a mayor rezago mayor dificultad
- Descarga el extracto el primer dia del mes siguiente
- Guarda el PDF de la conciliacion con el extracto original como soporte de auditoria
- Si el banco cobra comisiones automaticas: crea una plantilla de asiento para agilizar el registro
Errores comunes
- "El CSV no se importa correctamente": el formato del banco puede usar punto y coma en lugar de coma como separador
- Hay movimientos que no cruzan aunque el monto coincide: la fecha del asiento no coincide con la del banco
- El saldo final no cuadra: hay un movimiento con signo invertido (debito registrado como credito)
Solución de problemas
- Para el CSV mal importado: abre el archivo en Excel, guarda como CSV separado por comas y vuelve a intentar
- Para movimientos con fecha diferente: ajusta la fecha del asiento contable para que coincida con la del extracto
- Para el saldo descuadrado: busca movimientos con monto igual pero signo contrario en los no conciliados